В этой статье я расскажу о «вымогательстве денег»: незаконной практике, которая способствует торговле наркотиками, торговле людьми, онлайн-мошенничеству и которая рискует попасть в неприятности, в том числе криминальные, любой, кто станет главным действующим лицом без его ведома.
Это одно из самых быстрорастущих киберпреступных явлений в мире, заключающееся в отмывании денег в результате незаконной деятельности, особенно в результате компьютерного мошенничества, атак на банковские системы и т. Д. фишинг, явления, о которых мы часто говорим в разделе Cyber Online Defense.
Преступление, чтобы попытаться очистить «грязные деньги», полученные с помощью вышеупомянутых злонамеренных кибер-действий, использует людей, желающих перевести их от своего имени, часто в других странах, через текущие счета, кредитные карты и другие платежные инструменты. Все в обмен на среднюю комиссию (10%) от суммы. Может случиться так, что вы также получите предложение о дополнительной комиссии за каждую новую денежный мул что вы можете нанять.
Этимология слова «денежный мул» происходит от сочетания слов «монета» и «мул»: фактически, мулом изначально называли тех, кто перевозил - возможно, сам того не зная - взрывчатые вещества, оружие, наркотики, и нередко эти предметы принадлежат организациям преступники или действуют по нужде, но все чаще они становятся невольными жертвами, заманиваемыми в ловушку с помощью различных устройств.
Знаете, чтобы «попасть в ловушку» всегда нужна приманка: фаворитами являются онлайн-объявления о работе (например, «ищу агентов по переводу денег» или «активов») или через социальные сети (например, сообщения в Facebook в закрытых группах), с явно законными и нормальными предложениями о работе. Обратите внимание, что конкретные должностные обязанности не описаны, а вакансия не содержит каких-либо конкретных требований к образованию или опыту. Еще один аспект, который должен заставить нас усомниться, заключается в том, что все взаимодействия и транзакции будут осуществляться в режиме онлайн и что предложение обещает потенциальную прибыль за небольшие обязательства...
Объявления часто указывают на то, что иностранная компания ищет этих «мимолетных» фигур, которые действуют от их имени в течение определенного периода времени, иногда для того, чтобы избежать высоких транзакционных издержек или местных налогов.
В других случаях создаются клонированные сайты известных компаний или веб-адреса, похожие на исходные, используются для искусной маскировки мошенничества вместо домена компании: на самом деле, адрес электронной почты, связанный с предложением, часто использует веб-домен, такой как Gmail, Yahoo, Libero, Hotmail и т. Д.
Сюда попадает больше мужчин, чем женщин, средний возраст которых составляет от 18 до 34 лет (но бывают и несовершеннолетние), а также большое количество безработных, студентов и людей, испытывающих экономические трудности или недавно переехавших в страна.
Обращая внимание на некоторые сигналы, вы можете защитить себя: полиция рекомендует опасаться электронных писем или неожиданных контактов через социальные сети или приложения для обмена мгновенными сообщениями (WhatsApp, Viber, Telegram и т. Д.), Содержащие предложения «легких денег», а также предложения о работе. слишком общие, не требующие особых навыков или опыта.
Необходимо учитывать, что следующие аспекты не указывают однозначно на запрос потенциалов. денежные мулыОднако они часто являются предупреждающими знаками и очень часто встречаются в повседневной реальности.
Другой сигнал тревоги заключается в конкретном запросе на то, чтобы текущий счет начинающего сотрудника использовался для проведения денежных транзакций, в то время как подозрительные электронные письма почти всегда содержат явные грамматические или синтаксические ошибки и приходят с адресов, отслеживаемых компаниями-поставщиками услуг, а не с адресов. в домен конкретной компании. В последнем случае никогда не переходите по ссылкам, а ищите более точную информацию о компании и избегайте указания банковских реквизитов!
Фактически, важно никогда не раскрывать свои учетные данные для доступа к онлайн-банковским услугам или данные карты (например, PIN-код, код CVV) другим лицам.
Операция полиции EMMA 6
В самом начале декабря 2020 года правоохранительные органы 26 европейских стран и Европол распространили результаты «EMMA 6» (European Money Mule Action) - всемирной операции против денежный мул. В период с сентября по ноябрь 2020 года операция «EMMA 6» проводилась шестой год подряд при поддержке EBF (Европейской банковской федерации), FINTRAIL, INTERPOL и Western Union. В итоге 4.031 денежный мул были идентифицированы вместе с 227 вербовщиками, и 422 человека были арестованы по всему миру. В ходе операции было возбуждено 1.529 уголовных дел. При поддержке частного сектора, в том числе более 500 банков и финансовых учреждений, было совершено 4.942 мошеннических транзакции денежный мул, избежав общих убытков в размере около 33,5 миллионов евро. Кроме того, снова в конце 2020 года Европол и правоохранительные органы различных европейских стран вместе с CERTFin и другими международными партнерами и финансовыми учреждениями запустили кампанию с хэштегом #DontBeaMule, чтобы повысить осведомленность о рисках деньги. Инициатива, продвигаемая на национальном уровне компетентными органами, направлена на информирование о том, как действуют преступники, о том, как можно защитить себя и что делать, если к ним причастны.
Таким образом, денежный мул (денежный мул) - это лицо, которое переводит деньги (в цифровом виде или наличными), полученные от третьего лица, другим лицам, получая взамен комиссию. Сделайте денежный мул это не только незаконно, но и помогает организованным преступным группам отмывать и переводить незаконные доходы за границу. Отмывание денег - это преступление. Легкие деньги всегда опасны.
Итак, вот что делать, если вы думаете, что участвовали в схеме получения денег:
1) немедленно прекратить перевод денег;
2) уведомить свой банк или поставщика платежной карты;
3) проинформировать Государственную полицию.
Мораль? Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, это не так!
ПОЛЕЗНЫЕ ССЫЛКИ:
https://www.poliziadistato.it/
https://www.europol.europa.eu/
https://www.eurojust.europa.eu/
https://www.fbi.gov/ https://www.consumer.ftc.gov/features/scam-alerts
https://www.facebook.com/commissariatodips/videos/656423557852662/
